Gestion de la trésorerie à court terme
- Établir les prévisions de trésorerie au quotidien afin d’optimiser les placements et les financements, sur la base des spécificités des activités de l’entreprise (produits, marchés) des entités et de leur historique.
- Élaborer le budget de trésorerie en exploitant les données fournies par le contrôle de gestion et le directeur financier.
- Mettre en place des reportings appropriés pour contrôler le respect de la politique de placement et de financement.
Gestion de la trésorerie à moyen et long terme : cash management
- Organiser les flux d’encaissements et de décaissements.
- Vérifier que la circulation du cash (liquidités) au sein du groupe est optimisée.
- Mettre en place le cash pooling (gestion centralisée de la trésorerie) et le netting (opérations de compensation des entrées et sorties en toutes devises effectuées par les filiales domestiques et à l’étranger).
- Mettre en place des contrats de prêts et emprunts, des conventions de trésorerie entre la maison mère et ses filiales.
- S’assurer que la politique de financement des entités et filiales internationales est appropriée et répond aux besoins de cash.
- Optimiser le cash excédentaire avec des placements sélectionnés en fonction de leur durée, nature, rendement, montant investi, risque, fiscalité (taux d’impôt sur la société) : comptes ou dépôts à terme (CAT/DAT), contrats de capitalisation, OPCVM…
Gestion des financements à moyen et long terme
- Négocier auprès des banques des solutions de financement adaptées : factoring ou affacturage, crédit bancaire (syndiqué ou en bilatéral), crédit-bail, gérer les garanties afférentes. S’assurer du respect des clauses contractuelles et des ratios financiers.
- Participer au montage des financements d’investissements : acquisitions d’entreprises ou d’actifs importants.
- Proposer des solutions de refinancement d’entités en mettant en place des prêts, de nouvelles garanties ou des recapitalisations.
• Identifier ou imputer des subventions.
Gestion des risques
- Identifier et quantifier les différents risques : taux d’intérêt, taux de change…
- Mettre en place les instruments de couverture de risque de taux et de change adaptés aux actifs et devises utilisés et aux flux spécifiques de l’entité, en conformité avec les procédures existantes et les règles comptables.
- Garantir la fiabilité et la sécurité des flux de trésorerie.
Relations bancaires
- Garantir la fiabilité et la sécurité des flux de trésorerie.